بالتفاصيل.. 7 بنوك توفر قروضًا لسداد المصروفات الدراسية ( من 5 إلى 500 ألف جنيه)
أتاحت البنوك العاملة بالسوق المحلية قروضًا شخصية لسداد المصروفات الدراسية لمختلف المراحل التعليمية، وطبقًا لرصد هذه القروض وخصائصها في 7 بنوك، فقد تبين أنها تتاح بقيم تتراوح بين 5 إلى 500 ألف جنيه.
وتوفر البنوك هذه القروض لعدد كبير من الفئات، حيث تتاح للموظفين وأصحاب المهن الحرة ورجال الأعمال ومستحقي المعاشات، وتصل قيمة التمويل في بعض البنوك إلى 100% من قيمة المصروفات.. وفيما يلي تفاصيل هذه القروض في 7 بنوك:
أولًا- قرض التعليم من بنك مصر
يتيح بنك مصر تمويل جميع المراحل الدراسية والجامعية والدرجات العلمية والبرامج التدريبية المتخصصة
ويمنح البنك قرض التعليم للمصريين من خلال برامج التمويل الآتية:
- الموظفين بتعهد جهة العمل بتحويل الراتب / القسط الشهري.
- الموظفين بموجب اثبات الدخل.
- أصحاب المهن الحرة وأصحاب الأنشطة التجارية والصناعية.
- أصحاب / مستحقي المعاشات (بتعهد تحويل المعاش أو بدون).
- أصحاب الأوعية الادخارية (للمصريين والأجانب).
الشروط العامة لمنح القرض:
- سعر عائد تنافسي
- الحد الأدنى لعمر المقترض 21 عاماَ.
- الحد الأقصى لقيمة القرض تصل إلى 500 ألف جنيه (بشروط محدده).
- نسبة التمويل تصل إلى 100%.
- مدة تمويل تصل إلى 84 شهر.
المستندات الأساسية المطلوبة:
- صورة بطاقة الرقم القومي سارية.
- وصل إيصال مرافق على مقر إقامة العميل (غاز – كهرباء – مياه – تليفون).
- بيان معتمد بالمصروفات الدراسية.
بالنسبة للموظفين:
شهادة مفردات الراتب الشهري.
تعهد جهة العمل بتحويل الراتب / القسط الشهري (في حالة تعهد جهة العمل).
بالنسبة لأصحاب المهن الحرة والأنشطة التجارية والصناعية:
صورة البطاقة الضريبية.
صورة ترخيص / تصريح مزاولة المهنة ) للمهن الحرة).
صورة مستخرج رسمي حديث من السجل التجاري.
كشف حساب بنكي لمدة 6 أشهر.
بالنسبة لأصحاب ومستحقي المعاشات:
بيان بقيمة المعاش.
بيان بالمستفيدين من المعاش (في حالة مستحقي المعاشات).
تعهد بتحويل المعاش شهريا (في حالة تعهد جهة صرف المعاش بالتحويل).
مميزات إضافية:
يمنح العميل وثيقة تأمين مجانية على الحياة طوال فترة عمر القرض.
إمكانية تمويل مرحلة دراسية بالكامل.
ثانيًا- قرض التعليم من المصرف المتحد
يوفر المصرف المتحد أختر التمويل التعليمي لكافة المراحل الدراسية بداية من مراحل المدرسية وصولا الي التعليم الجامعي وما بعد الجامعي.
ويمكن من خلال التمويل التعليمي :
- تمويل كافة الشرائح من خلال تحويل او عدم تحويل الراتب.
- معدل فائدة تنافسية.
- التمويل التعليمي للتعليم الجامعي والشهادات المتخصصة:
- السن لا يقل عن 21 سنة ولا يزيد عن 60 سنة للموظفين و65 سنة لأصحاب المهن الحرة والشركات.
- الحد الأدنى للتمويل 5000 جنيه والحد الأقصى للتمويل 250.000 جنيه.
- مدة التمويل 12 شهر.
التمويل التعليمي للتعليم ما بعد الجامعي والشهادات المتخصصة:
السن لا يقل عن 21 سنة ولا يزيد عن 65 سنة لأصحاب المهن الحرة والشركات.
الحد الأدنى للتمويل 15.000 جنيه والحد الأقصى للتمويل 250.000 جنيه.
مدة التمويل 36 شهر.
المستندات المطلوبة:
- بطاقة رقم قومى سارية للولي الطبيعي او الشرعي.
- كشف حساب بنكي شخصي 3 أشهر أو 3 ايصالات راتب.
- خطاب رسمى من الجهة التعليمية (اسم الطالب – تفاصيل المصروفات الدراسية – مدة البرنامج الدراسي).
ثالثًا- قرض التعليم من بنك SAIB
يتيح بنك SAIB قرض التعليم بالعديد من المزايا التي تشمل ما يلي:
- تمويل يصل إلى 75 % من قيمة المصروفات الدراسية .
- تمويل يبدا من 5000 جم و حتى 100000 جنيها مصريا .
- فترة تمويل من 6 شهور وحتى 12 شهر.
- أسعار فائدة تنافسية .
- تسهيلات فى سداد الاقساط من اى فرع من فروع البنك .
فئات المتقدمين
الموظفين بالقطاع العام و القطاع الخاص
رجال الأعمال
أصحاب المهن الحرة
الشروط الواجب توافرها :
للموظفين:
المصرين فقط .
يتراوح عمر العميل بين 24 وحتى 60 عاما عند نهايه مدة القرض .
حد ادنى للراتب الشهري 4000 جنيه مصريا .
حد ادنى لسنوات العمل عامين على الاقل بجهة العمل .
رجال الأعمال وأصحاب المهن الحرة:
الجنسية : مصريين فقط .
السن : يتراوح عمر العميل بين 25 وحتى 65 عاما عند نهايه مدة القرض.
حد ادنى للراتب الشهري 5000 جنيه مصريا .
حد ادنى 4 سنوات للنشاط .
المستندات العامه المطلوبة :
رقم قومي سارى .
ايصال مرافق حديث كهرباء / غاز / مياه ( لم يمض على تاريخه ثلاثة شهور بحد أقصى ) .
نموذج طلب قرض مستوف كافة البيانات .
شهادة قيد من المنشأة التعليمية
مستندات اثبات دخل .
مستندات اخرى :
لرجال الاعمال :
مستخرج حديث من السجل التجارى ( لم يمض عل تاريخه ثلاثة شهور بحد اقصى ) .
بطاقة ضريبة سارية للنشاط .
لاصحاب المهن الحرة :
صورة من رخصة مزاولة المهنة ورخصة المنشأة .
بطاقة ضريبة سارية للنشاط .
رابعًا- قرض التعليم من البنك التجاري الدولي
يقدم البنك التجاري الدولي “تمويل الدراسة” ويتيح المنتج التمويل اللازم لتغطية المصروفات الدراسية لكافة المراحل التعليمية والدراسات العليا.
خصائص ومزايا قرض تمويل المصروفات الدراسية:
- سعر فائدة يتراوح بين 14.5% حتى 17.5%
- خصم 50% على المصاريف الادارية
- قيمة القرض تصل إلى 150 ألف جنيه
- مرونة في السداد على فترات تصل على 5 سنوات
- وثيقة تأمين على الحياة طوال فترة القرض
- الحصول على الموافقة خلال 48 ساعة بأقل المستندات المطلوبة
خامسًا- قرض التعليم من بنك الإمارات دبي الوطني
يقدم بنك الإمارات دبي الوطني قرض تعليمي وتصل قيمة القرض إلى 100000جنيه مصري.
ويتميز القرض بمعدلات فائدة تنافسية ورسوم منخفضة، وسرعة الإجراءات الخاصة بالحصول على القرض، إلى جانب أجل سداد مرن يصل إلى 36 شهر.
سادسًا- قرض التعليم من البنك العربي الافريقي
برنامج تمويل التعليم EduInvest من البنك العربى الافريقى الدولى يتوفر إلى كافة مراحل التعليم المختلفة: المدارس، الجامعات والدراسات العليا.
المميزات
- أسعار فائدة متميزة
- قيمة التمويل تصل إلى 100% من مصاريف الدراسة
- مرونة في مدة سداد التمويل تصل إلى 84 شهراَ (7 سنوات)
الخصائص
- يمنح التمويل للطالب (إذا كان يعمل بوظيفة) أو لولى الأمر أو الوصى
- يمنح التمويل لسداد المصاريف الدراسية لقائمة معتمدة من المدارس والجامعات في مصر
- يمكن سداد التمويل الممنوح على أقساط متوافقة مع جدول سداد الرسوم الدراسية للمؤسسة التعليمية (مدرسة / جامعة)
- يتم سداد مبلغ التمويل مباشرة الى المؤسسة التعليمية المختارة بناءّ على مخاطبة رسمية من المدرسة / الجامعة بقيمة المصاريف الدراسية.
Eduinvest- Start-Up
بينما يقوم البنك بسداد التمويل على دفعات الي المؤسسة التعليمية، يتيح لك هذا البرنامجٍ Start-Up إمكانية سداد أقساط التمويل الممنوح على أقساط متساوية لمدة عام (12 شهر)
Eduinvest- Level-Up
هذا النوع من برامج تمويل التعليم يتيح لك تقديم أفضل مستوي تعليمي لأبنائك اليوم والسداد مستقبلا.
ليس عليك سوي سداد قيم رمزية تعادل فائدة التمويل فقط في السنوات الثلاث الأولى للتمويل وذلك لتخفيف أعبائك المالية، وتقسم بعد ذلك قيمة أصل التمويل والفائدة على الأربع سنوات التالية.
Eduinvest- Step-Up
يتيح تمويل Step Up أن تسدد أقساطًا أقل في قيمتها في بداية مرحلة السداد تزداد تدريجيًا حتى يستحق اجل التمويل كله، وتمتد إلى 7 سنوات. ومع توقع زيادة دخلك في السنوات المقبلة، يظل سداد التمويل أمرًا لا يشكل عبئا ماليا عليك.
سابعًا- قرض التعليم من بنك قطر الوطني الأهلي
يتيح بنك قطر الوطني الأهلي قرض التعليم بعدد من المزايا وهي كالتالي:
- يغطي القرض تمويل مصاريف الدورات التعليمية، الدبلومات، الماجستير المصغر في إدارة الأعمال، ماجستير في إدارة الأعمال، الماجستير، الدكتوراه، الجامعة أو المدرسة
- تمويل يصل إلى 95% من المصاريف الدراسية والكتب
- سعر فائدة تنافسي
- تأمين على الحياة مجاناً طوال مدة القرض
- أقساط شهرية ثابتة طوال مدة القرض
الخصائص:
- مدة القرض تصل إلى 48 شهر.
- قيمة القرض تصل إلى 500000 جنيه.
- متوفر بالجنيه المصري فقط.
- متوفر للمصريين فقط.
- متاح لعملاء تحويل الراتب في QNB الأهلي.
- السن لا يقل عن 21 سنة، ولا يزيد عن 60 سنة عند نهاية مدة القرض
CNA- خدمة المعلومات