ارتفاع أعمال بنك مصر .. ومركزه المالى يسجل 330 مليار

أظهرت المؤشرات المالية لأداء أعمال بنك مصر استقرارا ونمواً ملحوظاً، كما شهد هذا العام زيادة مضطردة في حجم أعمال البنك انعكست على أدائه لأنشطته الرئيسية ونتيجة أعماله خلال العام المالي 2014- 2015.

وطبقًا لبيان صادر عن البنك فقد ارتفع إجمالي المركز المالي الى أكثر من 330 مليار جنيه في 30/6/2015 مقابل 274  مليار جنيه في العام السابق وبمعدل نمو أكثر من 20%، كما شهدت ودائع العملاء نمواً بنحو 50 مليار جنيه لتصل الى 290 مليار جنيه مقابل 240 مليار جنيه في 30 يونيو 2014 وبمعدل نمو 20% ، وذلك على الرغم من التحديات الاقتصادية الراهنة وانعكاساتها على الجهاز المصرفي ككل.

محفظة التجزئة

وبلغت قيمــة محفظة التجزئــة 7.8 مليار جنيه في 06/2015 مقابل 5.8 مليار جنيه في  06/2014  بزيادة قدرها 2 مليار جنيه عن العام السابق بمعدل نمو 33% ، كما تخطى عدد البطاقات المصدرة 3.8 مليون بطاقة تعمل أغلبها بنظام الشريحة الذكية Smart Chip ليصبح بنك مصر في المركز الثاني  في عدد بطاقات الدفع الإلكترونية بين البنوك المصرية.

واحتل البنك المركز الأول في نشاط تحصيل عمليات التجار من حيث عدد مواقع التجار المتعاقدين مع البنك والتي يصل عددها الى 12150 موقع بجميع محافظات الجمهورية كما وصل حجم معاملات التجار المتعاقدين مع البنك ( آلات POS – نظام التجارة الإلكترونية E-Commerce ) إلى ما يزيد عن  5.37 مليار جم سنوياً ويوفر البنك بتلك المواقع أحدث آلات الـ POS المتوافقة مع المعايير الدولية ( PCI DSS ) طبقاً لمتطلبات المنظمات الدولية.

ميكنة المرتبات

ويحتفظ بنك مصر بالمركز الأول للعام الحادي عشر على التوالي منذ بدء منظومة وزارة المالية لميكنة مرتبات في 2005 بين البنوك المشاركة في المنظومة بحصة سوقية بلغت 45%، وفى إطار حرص البنك على تلبية كافة رغبات العملاء فقد قام البنك بتقديم حلول مختلفة لميكنة المرتبات موجهة للشركات عن طريق تقديم مجموعة متنوعة من منتجات تحويل الرواتب (بطاقات مرتبات – حسابات مرتبات) حيث بلغ عدد الشركات المتعاقدة مع البنك 489 شركة بعدد بطاقات بلغت 228 ألف بطاقة وكذلك 44 ألف حساب، وبقيمة مرتبات لكلا القطاعين العام والخاص بلغت ما يزيد عن 19.24 مليار جم سنوياً يتم تحويلها على البنك.

التوسع الأفقى

واستمرارا لسياسة البنك في انتشار فروعه على مستوى الجمهورية فقد تم مؤخرا افتتاح عدد من الفروع ليكون بذلك بنك مصر صاحب أكبر شبكة فروع تصل الى ما يزيد عن 500 فرع منتشرة بجميع انحاء الجمهورية والبنك الاوسع والاكثر انتشارا في الشرق الاوسط وافريقيا هذا بخلاف تواجده العالمي والإقليمي في (الامارات العربية المتحدة، لبنان، باريس، فرانكفورت)، بجانب شبكة واسعة من المراسلين تغطى جميع بلدان العالم،

ويمتلك البنك شبكة مطورة من آلات الصرف الآلي ATM تصل إلى نحو 1400 آلة تقدم خدمات السحب والإيداع واستبدال العملات وسداد الفواتير والتبرعات، وكذلك تقديم خدمات التحويلات النقدية باستخدام أو بدون استخدام البطاقات منتشرة في جميع أنحاء الجمهورية مجهزة ومزودة بأحدث التقنيات التكنولوجية.

وجدير بالذكر أن البنك طرح خدمة تحويل واستقبال الأموال (خدمة انجاز) من خلال ماكينات الصراف الآلي، الامر الذي سهل علي عملائه تحويل واستقبال الأموال في أي وقت بسهولة وسرعة ومن خلال أقرب ماكينة صراف آلي.

تمويل المشروعات الصغيرة

ويقوم بنك مصر بتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة والمتناهية الصغر من خلال فروعه المنتشرة بجميع المحافظات وذلك لمختلف المجالات الصناعية والزراعية والخدمية، وقد بلغ إجمالي الحدود المصرح بها لمحفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة 5.3 مليار جنيه في يونيو 2015 مقابل 3.5 مليار جنيه في يونيو 2014 بزيادة قدرها 1.8 مليار جنيه وبمعدل نمو قدره 56%. وجاء ذلك من خلال الدعم المستمر للمشروعات المتوسطة والصغيرة والمتناهية الصغر.

كما يحرص بنك مصر دائما على تلبية الاحتياجات المختلفة لكافة شرائح المجتمع بما يسهم في دفع عجلة التنمية وذلك بمحاربة البطالة والمساهمة في تنمية المجتمع، فقد اشترك مصرفنا مع وزارة التنمية المحلية في برنامج ”مشروعك“ بهدف تمويل المشروعات الصغيرة ومتناهية الصغر من خلال الشباك الواحد بالوحدات المحلية المنتشرة على مستوى الجمهورية والبالغة 304 وحدة محلية وينتشر مصرفنا فى 268 وحدة محلية بنسبة 88% اعتبارا من 26/03/2015 وتم منح قروض بلغت  48 مليون جنيه لعدد 1848 عميل حتى 30/6/2015 للمشروعات متناهية الصغر والصغيرة.

يعتبر بنك مصر من أكبر البنوك الوطنية الرائدة في تمويل كافة المشروعات بمختلف القطاعات، ونظرا للجهود المبذولة خلال الفترة السابقة نجح بنك مصر في استمرار تصدره لقائمة بلومبرج العالمية للنصف الأول لعام 2015 كأفضل بنك في تسويق القروض المشتركة وتمويل المشروعات على مستوى القارة الأفريقية، كما أحتل البنك المركز الثاني كأفضل بنك في إدارة و ترتيب القروض المشتركة وذلك على مستوى القارة الأفريقية، و يأتي البنك  بذلك في صدارة ترتيب البنوك المصرية بتلك القائمة، و في تعليق لوكالة بلومبرج العالمية على تلك النتائج تم وصف بنك مصر كأفضل بنك من حيث الأداء و تسويق العمليات التمويلية و بفارق كبير عن البنك الذي يليه في الترتيب وهو (Bank of China).

ومن الجدير بالذكر أن ذلك يعد أول تصدر لبنك مصري خلال الثلاث سنوات السابقة لقائمة أفضل البنوك في تسويق القروض المشتركة وتمويل المشروعات على مستوى القارة الأفريقية بعد استمرار استحواذ البنوك الأوروبية الكبرى على صدارة تلك القائمة وتحديدا Bank Standard Chartered، ويأتي هذا في إطار انجازات البنك الملموسة والواضحة في قطاع ائتمان الشركات والقروض المشتركة وترتيب العمليات التمويلية الكبيرة في المشروعات العديدة بكافة المجالات والقطاعات الرئيسية.

 القروض المشتركة

وقد استطاع بنك مصر خلال الفترة من 1/07/2014 وحتى 30/06/2015 الانتهاء من ترتيب وتمويل والمشاركة في العديد من العمليات التمويلية بإجمالي حجم تمويل بلغ 41.3 مليار جنيه وذلك في العديد من القطاعات (الأسمدة، الاستثمار العقاري، البترول  وغيرها ) وتبلغ قيمة ضمان التغطية لبنك مصر في تلك العمليات9.5 مليار جنيه، احتفظ منها البنك بحصة نهائية تبلغ 8.7 مليار جنيه مصري

وفى ضوء الخطط التسويقية المكثفة التي ينتهجها البنك لجذب عملاء وعمليات تمويلية جديدة وكذلك التزام البنك بتنفيذ أهدافه الاستراتيجية والتنموية بهدف دعم الاقتصاد القومي في شتى المجالات والقطاعات. يسعى البنك حاليا لإتمام عدد من العمليات التمويلية الكبرى المستهدفة وتحت الدراسة وجارى الانتهاء منها في عدة قطاعات مثل ( المقاولات المتخصصة، النقل البحري و الكهرباء و الطاقة) تبلغ قيمتها حوالي  43.5 مليار جنيه، وتبلغ قيمة ضمان التغطية المتوقع لبنك مصر في تلك العمليات 9 مليار جنيه  تقريبا، تأكيدا لدوره كأحد البنوك الوطنية الرائدة في السوق المصرفي المصري.

الصيرفة الاسلامية

وجدير بالذكر انه فيما يخص  قطاع الصيرفة الإسلامية، فقد ارتفع حجم المحفظة الائتمانية إلى 3.1 مليار جم في 6/2015 مقابل 1.9 مليار جم في 6/2014، كما حصل بنك مصر في مارس 2015 علي جائزة Deal of the year عن عام 2014 علي مستوي شمال إفريقيا والشرق الأوسط من مؤسسة Red Money عن عملية تمويل اسلامي مشترك بنظام الاستصناع المتبوع بالإجارة بغرض إنشاء احد اكبر المصانع العاملة في مجال تصنيع السكر بإجمالي قيمة حوالي 1,5 مليار جم وذلك من خلال تحالف عدد 13 بنك ومؤسسة تمويلية دولية وفقا لمجلة Islamic Finance News  حيث تعتبر الرائدة عالميا في إتاحة أخبار التمويلات الإسلامية، ويقوم بنك مصر بدور مرتب رئيسي، مسوق، وكيل الضمانات بحصة قدرها 300 مليون جنيه .

هذا كما تم التوسع في مجال القروض المشتركة من خلال التحالف مع كافة البنوك (الاسلامية / التقليدية) للاشتراك بأدوار رئيسية وحصص تمويل مناسبة حيث تم الاشتراك في عدد من التمويلات مثل تمويل جزء من الخطة الاسعافية لصيف 2015 والذي تم ترتيبه بصيغة المضاربة بإجمالي قيمة قدرها 1,620 مليون جم تم الاشتراك بحصة قدرها 500 مليون جم لصالح الشركة القابضة لكهرباء مصر.

كما تم الاشتراك بحصة قدرها 300 مليون جم من خلال شريحة إسلامي متمثلة في عقد مضاربة ملحق بعقد التسهيل الأساسي وذلك لتمويل انشاء مصنع لإنتاج البيلت وحديد التسليح بالعين السخنة من رأس المال العامل بإجمالي تكلفة استثمارية للمشروع بلغت  2.83 مليار جنيه مصري وهي تعتبر اول عملية لبنك مصر – قطاع الصيرفة الاسلامية عن طريق الاشتراك مع بنوك تقليدية ( التجاري الدولي ، بنك الاسكندرية ، بنك عودة ، البنك الاهلي المتحد ، بنك الامارات ، البنك المصري الخليجي ) ، بالإضافة الى انه تم الحصول على دور مرتب عام رئيسي وبنك حساب راس المال.

أما فيما يخص نشاط التجزئة المصرفية لقطاع الصيرفة الاسلامية، فإن فروع بنك مصر للمعاملات الاسلامية   ( كنانة ) تقوم بتقديم كافة الخدمات المصرفية الحديثة كإصدار كافة انواع البطاقات ومنها بطاقات الائتمان الاسلامية بمعدل عائد تنافسي واطول فترة سداد تصل الى 57 يوم، وكذا سداد الاستخدامات الشهرية على 12 شهر، هذا بالإضافة الى مجموعة متنوعة من المنتجات المستحدثة لخدمة عملاء فروع المعاملات الاسلامية (كنانة) منها منتجات المرابحة المتنوعة؛ مرابحة الحج والعمرة لتأدية مناسك الحج والعمرة بالتقسيط، مرابحة السلع المعمرة لشراء السلع المعمرة بالتقسيط، مرابحة الرحلات السياحية لتقسيط الرحلات السياحية، ومرابحة السيارة، وكذلك تقوم فروع (كنانة) بتقديم منتج تمويل المشروعات متناهية الصغر، بالإضافة الى انه يتم حاليا اعداد برامج تمويلية متنوعة لتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة لتناسب الاحتياجات المختلفة للعملاء.

الاستثمارات المالية

وتتويجا لجهود بنك مصر ونشاطه الملحوظ والمتميز في مجال الاستثمار و صناديق الاستثمار، فقد حصل البنك هذا العام على جائزة أفضل بنك في  إدارة صناديق أسواق النقد و الاستثمارات قصيرة الاجل في الشرق الأوسط لعام 2015 ، وتعد هذه هي المرة السابعة التي يحصل فيها البنك على جائزة من مجلة جلوبال فاينانس Global Finance، وهي إحدى أكبر المجلات المالية المتخصصة في العالم، والتي تتخذ من نيويورك مقرا لها وتستند المجلة في اختيارها لهذه البنوك إلى مجموعة كبيرة من المعايير المصرفية الدولية بالإضافة إلى آراء مجموعة متميزة من المحللين والمصرفيين الدوليين.

ومن الجدير بالذكر أن هذه الجائزة تمنح لأفضل بنك على مستوى الشرق الأوسط والأكثر تميزاً من حيث الربحية، جودة خدمة العملاء المقدمة، الحصة السوقية، الأسعار التنافسية مقارنة بالبنوك الأخرى، استخدام أحدث التقنيات المصرفية المبتكرة، واستمرارا للنجاح فقد فاز بنك مصر بجائزة أفضل بنك لإدارة النقد والسيولة وصناديق اسواق النقد في افريقيا والشرق الأوسط لعامي 2009 و2010 وفى الشرق الاوسط للأعوام 2008 و2012 و2013 و2014.

المسئولية الاجتماعية

ومن منطلق اهتمام بنك مصر بالمسئولية الاجتماعية باعتبارها إحدى أهم المحاور الرئيسية التي يؤمن بها، ومن العوامل الهامة لتحقيق الاستدامة، حيث يتمثل المفهوم الحقيقي للمسئولية المجتمعية للمؤسسات في تبنى فكر المواطن الصالح وما يقدمه من قيمة للمجتمع، لذا يسعى بنك مصر دائما لتطبيق معايير الاستدامة في كافة معاملاته، وعليه فقد توافق البنك مع معايير الأمم المتحدة UN Global Compact للمواطنة (المسئولية المجتمعية للمؤسسات) كأول بنك وطني مملوك للدولة، هذا ويستكمل بنك مصر العمل على دعم البيئة المجتمعية من خلال المشاركة الفعالة بشكل مباشر او غير مباشر من خلال مؤسسة بنك مصر لتنمية وخدمة المجتمع في العديد من الأنشطة والمبادرات ذات الطابع الاجتماعي، والعمل على تحقيق الأفضل للمجتمع بشكل عام في مجالات كالصحة والبيئة وكل ما له علاقة بحقوق الإنسان.

ففي مجال الصحة قامت المؤسسة بالمساهمة في تطوير ودعم وتجهيز عدد من الوحدات الطبية الجامعية والحكومية بحوالي 18 مليون جنيه كوحدة الرعاية المركزة بمستشفى الجراحة بمستشفيات جامعة عين شمس، وحدة رعاية الطوارئ بمستشفى الأطفال الجامعي ووحدة اللياقة والتأهيل بمستشفيات جامعة القاهرة، وحدة الطوارئ بمستشفى الحوادث بمستشفيات جامعة الزقازيق، مستشفى المسالك البولية-جامعة أسيوط والمعهد القومي للأورام.

وتقديرا من البنك لأهمية العلم وإيمانا منه بأن شباب اليوم هم جيل المستقبل قام بنك مصر بتوقيع بروتوكول انشاء مركز العلوم بمتحف الطفل للحضارة والابداع، بخلاف توقيع بروتوكول دعم منح دراسية بجامعة النيل في مجال الهندسة وإدارة الاعمال لمرحلة البكالوريوس والدراسات العليا، كما قام البنك برعاية المشروع القومي لمحو الامية بالتعاون مع جامعة عين شمس وعدد من الجهات الراعية، بالإضافة الى رعاية مسابقة جامعة القاهرة لنقل التكنولوجيا.

وايماناً من البنك بأهمية دور الشباب في كافة المجالات من اجل مستقبل أفضل فقد قام البنك بالمشاركة في فعاليات الأسبوع المالي العالمي بهدف نشر الوعي المالي للأطفال والشباب، وكذلك رعاية الدورة الرياضية للشباب المصري لمراكز الشباب بجميع محافظات الجمهورية ” دوري بنك مصر لخماسي كرة القدم” بالتعاون مع وزارة الشباب للعام الرابع على التوالي.

وفى مجال التكافل الاجتماعي يقوم البنك من خلال مؤسسة بنك مصر بالاحتفال السنوي بيوم الطفل اليتيم حيث يتم تقديم الحلويات والهدايا والألعاب وممارسة مختلف الألعاب الرياضية معهم، وتقديم نموذج إيجابي يحتذي به لباقي المؤسسات في العمل الخيرى لما فيه الصالح العام، وكذلك في مجال تنمية وخدمة المجتمع قامت مؤسسة بنك مصر لتنمية وخدمة المجتمع بالتعاون مع عدد من الجمعيات الاهلية والجامعات المصرية لتنفيذ مشروعات تنمية القرية المصرية وتطوير العشوائيات وذلك بحوالي 10 قري مصرية تعد الأكثر احتياجا بمحافظات الأقصر وسوهاج والمنوفية والقليوبية، لتحسين نوعية الحياه للسكان في هذه المناطق من خلال تطوير مستوى الخدمات التعليمية والصحية وتوفير فرص التدريب والتشغيل للشباب وتحسين البنية التحتية للمنازل الغير صالحة للسكن وتنفيذ قوافل طبية لخدمة أهالي القرى، هذا بالإضافة الى تطوير بعض العشوائيات مجتمعيا وتعليميا واقتصاديا بالقاهرة ( البساتين وعرب المعادي) واعداد تدريب مهني للأمهات المعيلات ودعم مشروعات صغيرة لهن لكونها الشريحة الأكثر احتياجا.

CNA– الخدمة الإخبارية